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抓住銀行穿透式股權管理「牛鼻子」 刻不容緩

作者:h 發表日期:h 分類:

2018年伊始,監管部門整治金融市場亂象的重拳頻出。銀監會發佈的今年深化整治銀行業市場亂象的八大重點領域中,「公司治理不健全」被放在首位。無疑,穿透式股權管理將是「牛鼻子」。抓住它,就能起到提綱挈領的作用。

健全有效的公司治理,是商業銀行的核心競爭力,更是銀行業可持續發展的基石。在2017年銀監會開展的「強監管」、「治亂象」的一係列專項整治中,銀行的公司治理被發現存在不少問題,如股東不作為或亂作為、「兩會一層」履職不到位、亂設機構或亂辦業務、績效考評不科學等。

以備受關注的「僑興案」為例,銀監會在相關通報中強調該案體現出涉案銀行在公司治理方麵的薄弱環節:內控製度不健全,對分支機構既存在多頭管理,又存在管理真空;內部員工法紀意識、合規意識、風險意識和底線意識薄弱;經營理念偏差,考核激勵不審慎等。

個別銀行近年來上演違規股權代持「鬧劇」,更是暴露出銀行股權不透明、股東亂作為的危害。股東入股資金來源不符合自有資金要求,以貸款、理財、信託計劃等形式為實際關聯方提供資金,用於股權投資或兼並重組等,掩蓋關聯關係並超比例持有銀行股權,股東將銀行作為「提款機」……這些問題幹擾了金融市場的正常秩序。

因此,進一步完善銀行公司治理機製,抓住穿透式股權管理這個「牛鼻子」刻不容緩。

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從監管的角度來說,堅持「監管姓監」,整治公司治理不健全將是常態化的監管重點。這些措施包括:強化銀行股東資格管理,強調穿透式股權管理,杜絕變相代持股份,嚴格關聯交易管理,嚴格落實「一參一控」、入股審批等要求。例如,銀監會日前發佈的《商業銀行股權管理暫行辦法》建立健全了從股東、商業銀行到監管部門的「三位一體」的穿透監管框架,劍指隱形股東、股份代持等問題,尤其是對商業銀行股東的相關監管要求拓展至主要股東的控股股東、實際控製人、關聯方、一致行動人、最終受益人,並將以上各方視為同一主體,規範其持股和關聯交易,從而有效防範大股東違規幹預商業銀行的經營管理。

此外,金融監管部門應在不幹預銀行日常具體經營的前提下,加強對銀行內部管理、風險控製、激勵約束等公司治理情況的評估和監管。

從商業銀行角度來說,尤其是對於一些「先天不足」的中小城商行來說,建立完善的公司法人治理結構和嚴格的風險控製體係,應成為當前第一要務。

一是進一步優化股權結構,通過增資擴股、擴大開放等方式,引進注重銀行長遠健康發展、資金實力雄厚、管理經驗豐富、能帶來協同效應的戰略投資者。

二是強化「兩會一層」的履職能力,有效規避關聯交易,把好風險問責第一道關口。

在股權管理上,必須落實穿透原則,提高股權透明度,切實落實關聯交易管理規定和管理程序,嚴防股東利益輸送。獨立董事不能成為大股東和高管層的代言人,應堅持獨立性、專業性,提高履職能力,保護好中小股東、金融消費者的權益。中國銀行(港股03988)業協會近日發佈的《中國銀行家調查報告2017》顯示,不少銀行家認為目前獨立董事的獨立性評價並不客觀。在實際運作過程中,由於專業素養和掌握的材料有限、激勵約束不夠等原因,獨立董事的盡職情況不盡如人意,這就需要紮紮實實落實獨董的權責,提高履職能力。

三是加快建立「風控為先、合規為先」的企業文化和價值準則,扭轉考核指標過分追求規模和短期收益的情況,擴大激勵政策對風險的覆蓋,加強對責任主體的問責等。

( 編輯:張明江 )


本文來源:http://baijiahao.baidu.com/s?id=1589613175959028139

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